FinCEN Fines Ripple Labs za kršenje zakona o bankarskoj tajni | BS.democraziakmzero.org

FinCEN Fines Ripple Labs za kršenje zakona o bankarskoj tajni

FinCEN Fines Ripple Labs za kršenje zakona o bankarskoj tajni

UPDATE 6 maj 01:30 UTC zvanični odgovor Ripple Labs u naselje FinCEN je dodao ispod.

Finansijski zločine Enforcement Network (FinCEN) kaznila je Ripple Labs i njegovih podružnica XRP II kombinovani 700.000 $ za "namjerno kršenje" u tajnosti Banke (BSA).

Kako se navodi u 5. Maypress oslobađanje od strane američkog regulatora, Ripple Labsfailed da se registrujete kao novac poslovne usluge (MSB) sa FinCEN prije prodaje XRP, digitalni token koristi za izmirenje plaćanja na Ripple mreži. Osim toga, kompanija je rekao da je propustio da sprovede odgovarajući borbu protiv pranja novca (AML) procedure istovremenih sa svojim nadležnostima kao MSB.

Isto tako, svoje podružnice, XRP II, je rekao da je postupao nezakonito kao MSB bez efikasne AML program, neprijavljivanje "nekoliko", rekao je da bude sumnjičav u prirodi transakcija.

Čini se da su se dogodili od 2013. I početkom 2014. Godine, navodi se u detaljniju ADDENDUM oslobađanje najveći dio prekršaja protiv obje kompanije.

Naime, sporazum između Ripple Labs, njegove podružnice i FinCEN je također došlo u isto vrijeme kao naselje između kompanija i Ureda državnog tužioca u Northern District of California. Division krivične istrage Internal Revenue Service takođe doprineli istrage.

Ripple i XRP II pristao platiti $ 450.000 i izmiri "moguće krivične prijave", s tim u vezi istrage, uz ta sredstva biti uplaćena na novčanu kaznu od FinCEN.

FinCEN direktor Jennifer Shasky Calvery navodi se u saopštenju da se događaj treba da služi kao podsjetnik na sve američke kompanije koje olakšavaju razmjenu digitalnih valutama:

"Inovacija je za pohvalu, ali samo dok to ne bez razloga izlagati naš finansijski sistem tech-pametni kriminalci žele da zloupotrebljavaju najnovije i najsloženijih proizvoda."

Ripple Labs i XRP II su se složili da niz uslova za izmirenje s obje FinCEN i Ureda državnog tužioca, među kojima su "pojačane korektivne mjere" čiji je cilj dogovaraju svoje programe monitoringa.

Naselja nalažu da "određene poboljšanja" na Ripple Protokol je potrebno da se održati "na odgovarajući način pratiti sve buduće transakcije".

Kompanija dalje se složili da svake dvije godine reviziju usklađenosti do 2020. Godine.

Ripple reaguje

Kada dostupan za komentar, glasnogovornik za kompaniju tražila za kadriranje odluku kao onaj koji je prikazao nevolje koje može doći sa izgradnjom kompanija u oblasti nastajanju.

"Ripple Labs je bio jedan od prvih koji je proaktivno izgrade program usklađenosti i rizik", rekao je portparol Ripple Labs Monica Long CoinDesk. "Mi smo bili dosljedni u našu poruku podrške relevantnog i zdrav Ripple ekosistema."

Dugo trajalo naglasiti da Ripple Labs ne vjerujem "samovoljno bavi" u kriminalne aktivnosti, dodajući da kompanija nije procesuiran za bilo koje od njegovih akcija.

Long je dodao:

"Ripple je infrastruktura tehnologija za banke za izgradnju u skladu mrežama plaćanja. Naselje objavio je danas ne ometa našu sposobnost da izvrši na one banke integracijama".

Vlada saradnja

Dokumenata naselje koje je Ministarstvo pravde (OP) idu na detaljno razmatranje tokom procesa naselje sa Ripple Labs i faktore koji to je dovelo da odustane od svoje krivične prijave.

Među faktorima koje navodi OP su ono što agencije pod nazivom Ripple je "opsežnu saradnju" sa Vladom, svoju posvećenost jačanju interne kontrole i svoje obećanje da će nastaviti da sarađuju o pitanjima od zabrinutost u budućnosti.

Osim toga, kompanija se složili da određene mjere na period od tri godine, uključujući i da će otkriti "bilo koji dokument, zapis ili drugih materijalnih dokaza" koje se odnose na kršenja BSA; odrediti zaposlenih da pruži vlada zatražila materijala; i osigurati vlada ima pristup trenutnim direktorima, i koliko je to moguće, bivših direktora kompanije.

Treba Ripple Labs se naći u kršenje sporazuma, to će dobiti 30 dana da odgovori na optužbe koje je nametnula OP prije nego što se preduzmu aktivnosti.

Podružnica pitanja

Uključenost Ripple Labs podružnice XRP II je u velikoj mjeri zbog svoje koristi kao mehanizam za kompaniju prodati XRP "različitim trećim licima na veliko osnovi". Kompanija je poduzela prodaje XRP prije registracije kao MSB, koja je održana 4. Septembra 2013. Godine.

Kompanija također nije za razvoj i implementaciju pisani AML politika do 26. Septembra te godine, dok je operativni bez oficir skladu dok se "krajem januara 2014". Prema FinCEN, XRP II imao "neadekvatnih internih kontrola" kako bi se osigurala usklađenost BSA i ne provesti procjenu rizika AML do marta 2014. Godine.

Dokumenti ukazuju Ripple Labs je bio upoznat federalne istrage kršenja skladu tokom perioda u kojem XRP II je noncompliant.

"XRP II nije sproveo obuku na AML program do skoro godinu dana nakon početka da se uključe u prodaji virtualnih valute, do kada Ripple Labs bio svjestan Savezne kriminalističke istrage", navodi se u dokumentu, što ukazuje da ta kompanija nije sproveo neovisnu reviziju SPN programa u istom periodu.

U dokumentu FinCEN navedene tri transakcije pokazuju kako XRP II nije podnio sumnjive izvještaje o radu (SAR) uprkos tome što je potrebno da to učini.

Najznačajniji transakcija od tri održan 30. Septembra, kada je kompanija prodala $ 250,000 u XRP putem e-maila na Ripple Labs investitor Roger Ver bez potrebe oblik know-your-klijent popunjava.

XRP II je rekao da nije podnio dvije dodatne prijave za pokušaj XRP kupovine koja je održana u novembru 2013. I januara 2014. U oba slučaja, XRP II nije zapravo provesti transakciju, ali i propustili da podnesu SARS-a.

Sporazum službenim naselja može se naći ispod:

Sporazum naselje

LawFinCENRipple Labs

Povezane vijesti


Post Ripple

Stari plamen, novi kod: Ripple i Hyperledger ponovo se udružuju za napore interlidera

Post Ripple

Ripple Eyes Retreat nakon rekordne cijene Highs

Post Ripple

Brock Pierces Blockchain Capital podiže za 7 miliona dolara

Post Ripple

Ripple XRP Token postavlja novu All-Time cijenu Visoka

Post Ripple

American Express otvara prvi Blockchain koridor sa Ripple Tech

Post Ripple

Santander će preusmeriti aplikaciju Ripple-powered u 4 zemlje

Post Ripple

Ripple dodao 7 novih finansijskih institucija kao tehnoloških partnera

Post Ripple

Bitcoin: Vruća tema na Plug and Play Winter Expu

Post Ripple

Plaćanje Firma CGI Najnovije Dodajte Ripple Tech na liniju proizvoda

Post Ripple

Ripple XRP najgori hit do januara na tržištu

Post Ripple

Andorski digitalni summit će ujediniti svjetsku finansijsku elitu

Post Ripple

Zašto se CGI udvostručio na tehniku distribuirane knjige Ripplea?